Báo cáo mới nhất cho thấy Women Are Increasingly đảm nhận vai trò quản lý tài chính chính trong gia đình, tuy nhiên, sự tự tin của họ về khả năng đạt được các mục tiêu tài chính vẫn còn hạn chế.
Dữ liệu khảo sát từ hơn 7.800 phụ nữ cho thấy sự thiếu an tâm trong khả năng đầu tư vào các tài khoản đầu tư, mặc dù tự tin vào kỹ năng lập ngân sách và khả năng tiết kiệm.
Một báo cáo mới từ Primerica, Inc. đã được công bố, tập trung vào việc trao quyền cho phụ nữ có thu nhập trung bình trong các quyết định tài chính. Báo cáo khám phá sự tự tin, cơ hội và sự đại diện của phụ nữ trong ngành dịch vụ tài chính.
Báo cáo chỉ ra rằng, mặc dù phụ nữ đã đạt được những tiến bộ đáng kể trong công việc, giáo dục và an ninh tài chính trong 50 năm qua, nhưng vẫn còn những khoảng cách đáng kể trong cách họ hiểu và quản lý tài chính cá nhân. Sự thiếu tự tin này, cùng với việc ít được đại diện trong ngành dịch vụ tài chính, làm nổi bật những thách thức và cơ hội đang diễn ra để trao quyền cho phụ nữ trên hành trình tài chính của họ.
Tracy Tan, CFO của Primerica, cho biết: ” Women are increasingly đảm nhận vai trò lãnh đạo trong việc đảm bảo tài chính cho gia đình của họ. Tuy nhiên, dữ liệu cho thấy họ thiếu tự tin để đạt được an ninh tài chính, mặc dù phụ nữ đã chứng minh rằng họ có thể quản lý ngân sách gia đình một cách khéo léo và có trình độ học vấn thường vượt trội so với nam giới. “Rõ ràng là cần phải tăng số lượng đại diện nữ trong ngành dịch vụ tài chính. Các xu hướng xác nhận rằng phụ nữ muốn làm việc với một chuyên gia tài chính có cùng hoàn cảnh.”
Báo cáo sử dụng dữ liệu từ Primerica’s Financial Security Monitor™ (FSM™), một cuộc khảo sát hàng quý về sự tự tin và triển vọng tài chính của các hộ gia đình có thu nhập trung bình. Các phát hiện đại diện cho phản hồi tập thể của hơn 7.800 phụ nữ từ 15 cuộc khảo sát FSM™ kể từ năm 2020.
Amy Crews Cutts, Ph.D., CBE®, cố vấn kinh tế của Primerica, cho biết: “Chúng tôi thấy rằng, mặc dù gần một nửa số phụ nữ được khảo sát cảm thấy tự tin vào khả năng chọn một chuyên gia tài chính, nhưng chưa đến một phần năm hiện đang sử dụng một chuyên gia. “Ngoài ra, mặc dù phụ nữ thể hiện khả năng và thành công cao trong việc quản lý tài chính của họ, nhưng họ thường đánh giá thấp các kỹ năng cá nhân của mình khi nói đến các hoạt động tài chính phức tạp như đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu. Những xu hướng này làm nổi bật tiềm năng chưa được khai thác trong một bộ phận dân số ngày càng tăng, nơi women are increasingly là người đứng đầu gia đình, dự kiến sẽ nắm giữ khoảng 30 nghìn tỷ đô la tài sản cá nhân vào năm 2030.”
Những phát hiện chính:
- Thách thức giữa sự tự tin và hiệu suất: Dữ liệu khảo sát của Primerica cho thấy phụ nữ thể hiện sự tự tin cao độ trong các nhiệm vụ tài chính cơ bản như lập ngân sách và tiết kiệm. Tuy nhiên, ít người cảm thấy an tâm về khả năng đầu tư vào các tài khoản đầu tư như quỹ tương hỗ. Các nghiên cứu khác cho thấy phụ nữ tự tin vào khả năng đầu tư của họ thường xuyên vượt trội hơn nam giới về lợi nhuận đầu tư.
- Phụ nữ tìm kiếm lời khuyên tài chính để bù đắp cho kinh nghiệm mà họ không có: Những người phụ nữ tham gia khảo sát cho biết họ chủ yếu tìm kiếm lời khuyên tài chính từ các chuyên gia do thiếu kinh nghiệm và họ có khả năng dựa vào bạn bè và gia đình vì lý do tương tự.
- Phụ nữ muốn nhận được lời khuyên tài chính từ một người mà họ có thể liên hệ: Hơn một nửa số phụ nữ được khảo sát đánh giá cao một chuyên gia tài chính có thể liên hệ đến hoàn cảnh của họ và hiểu được hành trình cuộc sống của họ.
- Phụ nữ không muốn sử dụng cố vấn robot hỗ trợ AI: 75% phụ nữ thích nhận lời khuyên tài chính từ một người thật.
